13 месяцев назад, 30 ноября 2019 года, эмитентом электронных денег "ГлобалМани" стал выступать Банк Альянс.
Эту новость почти никто не увидел, а тот, кто увидел, просто не обратил на нее внимания – кто там разбирается в этих банковских схемах? Правда, сам банк Альянс не преминул этим фактом похвастаться. Правда, в сообщении пресслужбы ни словом не было упомянуто, что система «ГлобалМани» дает возможность в том числе и уклоняться от налогов. И как раз в этом и нужна помощь банкиров. Никто не знает – были ли такие намерения у Банка Альянс год назад, но в конце этого года выяснилось, что он таки причастен к схеме уклонения от налогов.
В самом банке от причастности к схеме всячески открещиваются, но факт остается фактом.
Первый скандал возник после того, как сайт dubinsky.pro опубликовал информацию, из которой следует, что банк «Альянс» участвовал в схеме по отмыванию грязных денег, в том числе на оккупированных РФ территориях Донбасса. Главным фигурантом уголовного производства № 12019000000000435 является ООО «ГлобалМани». По данным следствия, его владельцы подозреваются в присвоении миллионов гривен средств клиентов.
В банке попытались было откреститься от обвинений в связи с деятельностью ООО «ГлобалМани», но17 декабря попали в новый скандал: Государственная фискальная служба Украина объявила, что провела ряд обысков в сети «АЛЛО», во время которых выяснилось, что банк причастен к схемам с электронными деньгами Global Money на почти миллиард гривен.
И хотя в ГФС не называли конкретных фигурантов, их названия раскрыл журналист Евгений Плинский. По его словам, в схеме была задействована платежная система GlobalMoney (ООО «ГлобалМани») и ООО «ГАСО 17». Со ссылкой на свои источники в прокуратуре он утверждает, что «что должностные лица ООО «ГлобалМани» осуществляли финансовые операции с ООО «АЛЛО» и ООО «ГАСО 17» в период с ноября 2019 года по март 2020 года на общую сумму 807,4 млн. грн., имеющих признаки мошенничества с финансовыми ресурсами и легализации доходов, полученных преступным путем в особо крупных размерах».
Эти обыски производились в рамках уголовного производства под № 42020000000000828 по признакам уголовных преступлений, предусмотренных ч.2 ст.222, ч.3 ст.209 УК Украины.
Казалось бы – а при чем здесь банк Альянс? А вспомните, кто является эмитентом электронных денег "ГлобалМани". Именно банк Альянс.
В чеке, который продемонстрировал Плинский, черным по белому написано: «Емітент АТ «БАНК АЛЬЯНС». И сколько бы в банке ни заявляли, что они, дескать, просто проводят платежи и ничего не знают, но дело в том, что, поскольку банк Альянс осуществлял эмиссию электронных денег платежной системы GlobalMoney, то именно он, согласно законодательству, и обязан был обеспечить действия по предотвращению легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
И сложно поверить в то, что должностные лица банка ни о чем не знали и не догадывались. Если допустить такую версию, то это бы говорило лишь о их полнейшей профнепригодности. Но в таком случае банк Альянс уже давно бы развалился и обанкротился. Так что эта версия не выдерживает критики – банкиры «Альянса» четко знают, где и как зарабатывать. И не зря в свое время они стремились стать эмитентом у «ГлобалМани».
Но зачем же такая схема сети «АЛЛО»? А все просто – электронные деньги не облагаются НДС, поэтому покупая что-то в «АЛЛО», людям часто продавали не товар, а именно электронные деньги. Но дело в том, что виртуальные деньги все равно надо сделать реальными. И именно этим и занимается банк Альянс, поскольку является эмитентом у систему «ГлобалМани». И, хотя в уголовном деле основными фигурантами и выступают ООО «АЛЛО» и ООО «ГлобалМани», цепочка неизбежно приведет в банк Альянс, на счета которого и поступали так называемые «электронные деньги», которые там превращались во вполне себе реальные.
И это не первое уголовное дело, в котором фигурируют банк Альянс и ГлобалМани. Напомним, что пару месяцев назад столичная прокуратура уже указывала банку Альянс, что «должностные лица АО “Банк Альянс” зная об аресте счетов ООО “ГлобалМани”, в соответствии с постановлением Печерского районного суда города Киева от 23.09.2020, открыли гривневый счет указанному ООО, что может свидетельствовать о ненадлежащем исполнении должностными лицами АО “Банк Альянс” своих обязанностей и/или является пособничеством в совершении легализации (отмывании) доходов получения преступным путем».
В том же письме должностным лицам банка напоминали, что 23 сентября Печерский районный суд города Киева наложил арест на средства, которые находятся на расчетных счетах ООО “ГлобалМани”, открытых в АО “Банк Альянс”. И обязывал банк раскрыть всю информацию относительно движения денег ГлобалМани по счетам в банке.
Новости по теме: Племянника Михаила Гуцериева подозревают в играх с бумагами O1 Group
Тот факт, что электронные кошельки являются не вполне прозрачной услугой, подтверждают и крупнейшие игроки рынка. Например, по словам директора по продажам и абонентскому обслуживанию Vodafone Евгения Булаха, «вокруг электронных кошельков сейчас много, я бы сказал, не очень прозрачных схем, с которыми компания Vodafone не работает. И я не хотел бы, чтобы нас ассоциировали вообще каким-либо образом с любыми процессами, которые могут вызывать сомнения. Мы работаем только с белыми процессами, сомнительных – не используем».
Но, как видим, банк Альянс к числу таковых не принадлежит. Ему не мешают работать и продолжать обналичивать электронные деньги ни сомнительность этой схемы, ни письмо прокуратуры, ни решение суда, которым арестованы счета ООО «ГлобалМани». Как и отрицать любую связь с незаконными схемами ловких дельцов.
