Клиенты «Фридом Банка» столкнулись с беспрецедентной ситуацией: им начали приходить «письма счастья», где банк уведомляет о списании средств со счетов из-за «технической ошибки». Речь идёт о сотнях миллионов тенге, которые организация намерена изъять за операции, совершённые клиентами с сентября 2024 по апрель 2025 года.
Этот случай стал очередным звеном в цепи скандалов, связанных с банком, который контролируется бизнесменом Тимуром Турловым. Расследование КазТАГ показывает: за внешне технической ошибкой скрывается системная проблема, затрагивающая фундаментальные принципы доверия между банком и его клиентами. История со «сбоем» в сервисе Forex переплетается с уголовными делами против топ-менеджеров, выводами средств в офшоры и трагическими судьбами обманутых вкладчиков.
Ситуация усугубляется тем, что регуляторные органы проявляют удивительную пассивность, в то время как клиенты банка остаются один на один с финансовой машиной, использующей юридические механизмы для изъятия денег. Данный материал — это попытка восстановить хронологию событий и понять, где заканчивается техническая ошибка и начинается продуманная схема.
Клиенты «Фридом Банка» начали получать «письма счастья», из которых следует, что финансовое учреждение планирует изымать у них финансовые средства в связи с неким «сбоем», сообщил журналист Михаил Козачков.
«В @Koza4kov_bot пишут клиенты «Фридом Банка» – они начали получать письма счастья, где сказано, что их деньги будут списаны со счетов якобы из-за неправильной работы системы. Как я понял, многие из них занимались покупкой/продажей валюты через «Форекс»ы– у «Фридома» даже была такая кнопка в приложении. На «Форексе» каждый желающий может оставить заявку на покупку определенной валюты за определенную сумму. То же самое – с продажей валюты. Но в середине апреля покупателям и продавцам пришли уведомления, что проводятся технические работы и сделки пока проводить нельзя. А в конце месяца клиентам «Фридома» стали поступать письма, где указано, какую именно сумму у них собираются изъять. У кого-то полтора-два миллиона тенге, а у кого-то Т150-200 млн. Якобы сделки не прошли через казахстанскую биржу KASE, поэтому обнуляются, а прибыль реквизируется банком. И полгода никто не обращал внимания на сбой. В общем, делайте выводы», - написал Козачков в своем Telegram-канале в среду.
Также он прикрепил копию «письма», автором которого указан директор Кызылординского филиала АО «Фридом Банк Казахстан» Жетписбай А.Ж.
«В период с сентября 2024 года по апрель 2025 года вами на условиях соглашения о предоставлении обменных операций в Forex (заключенного вами как пользователем с банком с даты подтверждения согласия о принятии условий соглашения) проводились обменные операции посредством системы дистанционного банковского обслуживания (далее – СДБО). Службами Банка был выявлен критический технический сбой в работе сервиса «Forex», выразившийся в неправильной обработке ваших заявок на стороне банка, и не прошедших на стороне Казахстанской фондовой бирже (KASE). Фактические обменные операции по вашим заявкам (где были указаны не рыночные курсы валют) не проводились на KASE», - сказано в документе.
В нем адресата уведомляют «об отмене заявок» за период с сентября 2024 года по апрель 2025 года.
«Уведомляем вас, что общая сумма полученной вами выгоды по вышеуказанным заявкам составила: Т218 748 004. Данная сумма не является конечной суммой задолженности перед банком, так как может быть уточнена в процессе дальнейшего выявления иных заявок подлежащих отмене. В течение одного рабочего дня с момента вручения настоящего уведомления: 1. Банк воспользуется своим правом на изъятие с ваших банковских счетов суммы в размере Т218 748 004. 2. Вам необходимо осуществить возврат остатка суммы в размере Т173 983 912 в течение 15 календарных дней с момента вручения настоящего уведомления. В случае неисполнения вышеуказанного требования Банка данное уведомление считается досудебной претензией и Банк будет вынужден обратиться с заявлением в правоохранительные органы о привлечении к уголовной ответственности по основаниям, предусмотренным в статьей 190 (мошенничество – КазТАГ) УК РК, а также оставляет за собой право подать гражданский иск и принять все предусмотренные законом меры», - говорится в прилагаемом Козачковым документе.
Редакция обратилась за комментариями в пресс-службу KASE. Кроме того, КазТАГ направил комментарий в пресс-службу бизнесмена российского происхождения Тимура Турлова, который контролирует «Фридом Банк Казахстан», а также направила ему лично запрос на его странице в Threads.
Отметим, что описанный случай очень похож на ситуацию Олжаса Ашикбаева. В сентябре 2023 года КазТАГ сообщал, что человек, похожий на президента Freedom Holding Corp. Аскара Таштитова, попал на видео с мужчиной, которого распространившие ролик называют Олжасом Ашикбаевым, осужденным по уголовному делу на $22 млн. Указанные средства, по некоторым данным, он смог заработать благодаря выявлению неких «обходных схем» FFIN Brokerage Services, однако их у мужчины забрали, обвинили в мошенничестве и посадили за решетку. Примечательно, что настоящий Таштитов в суде подтвердил встречу с Ашикбаевым, который на процессе показал, что глава Freedom Holding Corp. предлагал ему $200 тыс. в рамках этого дела. Позднее КазТАГ сообщал, что сразу две госструктуры США начали расследование против казахстанской Freedom Holding. Весной 2024 года стало известно, что агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) отказало в согласовании кандидатуры Таштитова, объяснив это неустранением замечаний. 2 апреля КазТАГ сообщал, что АРРФР отказался согласовать на пост управляющего директора АО «Банк Фридом Финанс Казахстан» кандидатуру Фархата Сарсекеева.
Добавим, что о возможном участии должностных лиц Freedom в мошеннических схемах КазТАГ неоднократно сообщал и ранее.
Напомним, согласно информации, оказавшейся в середине марта в распоряжении агентства КазТАГ, в августе 2024 года в АО «Фридом Финанс» была инициирована внутренняя служебная проверка в отношении Светового В., занимавшего должность исполнительного директора. Как следует из информации, по результатам проверки было установлено, что Световой злоупотреблял своей должностью и доверием клиентов, вступал в личные имущественные отношения с клиентами организации, предлагал переводить деньги не на счета компании, а лично ему, якобы для их более эффективного инвестирования. Согласно информации, полученные таким образом денежные средства использовались не для инвестиций, а на личные нужды Светового, в том числе на погашение его долгов. В полученных сведениях отмечалось, что данные действия были совершены им самостоятельно, без ведома руководства. Как отмечалось в информации, на основании проверки в августе 2024 года Световой был уволен за дискредитирующие обстоятельства. Согласно сведениям, оказавшимся в распоряжении КазТАГ, материалы расследования переданы в правоохранительные органы для возможного уголовного преследования. Как стало известно 3 апреля, указанная в данном абзаце информация, оказавшаяся в распоряжении КазТАГ, в большей степени могла исходить от самой «Фридом Финанс», которая таким образом могла имитировать видимость расследования указанных фактов для отчета в контролирующих структурах.
Редакция КазТАГ еще 17 марта обратилась в пресс-службу «Фридом Финанс» за комментариями по данному факту, однако там до сих пор не ответили на запрос.
Зато на запрос редакции еще 26 марта ответили в агентстве по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР), где сообщили, что на основании жалоб вкладчиков на махинации со стороны топ-менеджера начали в отношении «Фридом Финанс» проверку.
«Фридом Финанс» входит в состав Freedom Holding Corp., основным акционером которого является бизнесмен российского происхождения Тимур Турлов. Отметим, что игнорирование запросов по острым вопросам со стороны указанной компании обретает регулярный характер.
3 апреля адвокат Светлана Оралбаева сообщила, что потерпевшими по двум уголовным делам об аферах в структуре Freedom Holding Corp. являются десятки человек. Полное видео опубликовано редакцией КазТАГ. Как рассказали потерпевшие, похищенные деньги вкладчиков переводились топ-менеджерам Freedom Finance. Юрист считает, что аферы во Freedom не могли быть совершены без ведома Турлова. Также потерпевшие обвинили топ-менеджмент Freedom в афере по выводу денег в офшор и создании финпирамиды. Кроме того выяснилось, что один из поверивших топ-менеджеру Freedom Finance Виталию Световому в итоге потерял деньги и покончил с собой в Петропавловске (11 апреля КазТАГ узнал, что уголовное дело по факту суицида оказалось закрыто 8 января – через три дня после возбуждения уголовного дела против Светового). Как выяснилось, Световой с 23 января находится под стражей. Также стало известно, что еще один топ-менеджер Freedom Finance стал фигурантом уголовного дела – это руководитель подразделения по обучению инвесторов и сотрудников Freedom Finance в Узбекистане Темерлан Беков, дело в отношении которого находится в департаменте экономических расследований (ДЭР) Астаны. Вместе с тем, потерпевшие по уголовным делам в отношении топ-менеджеров Freedom выразили недовольство качеством расследований. При этом, адвокат потерпевшей стороны сравнила Турлова со скандально известным создателем крупнейшей в истории СНГ финансовой пирамиды «МММ» Сергеем Мавроди, и обвинила его в выводе средств вкладчиков из Казахстана в офшор. После указанных публикаций в редакцию КазТАГ 4 апреля поступила угроза.
В этот же день – 4 апреля 84-летняя жительница Северо-Казахстанской области Аида Лукьянова от лица пенсионеров пожаловалась президенту Касым-Жомарту Токаеву на Турлова призвала главу государства пресечь деятельность миллиардера в Казахстане.
9 апреля КазТАГ сообщал, что возбуждено еще одно связываемое с Freedom Finance уголовное дело – о выдаче ИИН россиянам. 12 апреля КазТАГ сообщал, что в рамках данного уголовного дела полицией начата проверка.
10 апреля на пресс-конференции в Астане жертвы топ-менеджеров Freedom Finance опровергли лживые утверждения Турлова о том, что дети якобы проиграли деньги своих родителей на бирже и пытались «коррумпировать» сотрудников его компании. Примечательно, что приглашенные представители администрации президента (АП), генеральной прокуратуры (ГП), агентства по финансовому мониторингу (АФМ) и агентства по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) не пришли на указанную пресс-конференцию. На этой же пресс-конференции жительница Петропавловска Аида Лукьянова сообщила о том, что топ-менеджер Freedom Finance Виталий Световой выманил у нее деньги под предлогом проверки со стороны Казахстанской фондовой биржи (KASE).
23 августа КазТАГ со ссылкой на источник сообщал, что в офисе Freedom Broker в Алматы проводятся следственные действия по делу об акциях «Казахтелекома» и Kcell.
19 апреля 2025 года источник КазТАГ сообщил, что 18 апреля в Астане был проведен обыск в офисе AKASHI DATA CENTER PLC, который находится в Abu Dhabi Plaza. Мероприятия проводились в рамках расследования уголовного дела о махинациях в особо крупном размере. Обыскивали офис, проверяли связанную с финансовой и корпоративной деятельностью фирмы документацию. Данную информацию редакции официально подтвердили и правоохранители, уточнив, что расследование ведет полиция Байконырского района Астаны.
23 апреля 2025 года КазТАГ сообщал, что после обысков в офисе AKASHI DATA CENTER в рамках расследования Байконырским отделом полиции источники редакции рассказали о возбуждении еще одного уголовного дела о мошенничестве в особо крупном размере со стороны бывшего сотрудника подрядной строительной компании, связанной со строительством центра обработки данных, одним из конечных бенефициаров которого является бизнесмен российского происхождения Тимур Турлов. На этот раз речь идет о преступлении, совершенном уже в Нуринском районе Астаны и в нем фигурирует компания «ВестаСтройСервис». Отметим, что на сайте AKASHI DATA CENTER в качестве генерального подрядчика проекта указано то самое ТОО «ВестаСтройСервис». Согласно данным Kompra – сервиса проверки благонадежности контрагентов Казахстана – учредителем и руководителем «ВестаСтройСервис» является Васильев Станислав Сергеевич, а бывшим учредителем была компания «Инфраструктура Казахстана» в которой учредителем числился Станислав Машагин – действующий руководитель AKASHI DATA CENTER. 14 мая информация о новом уголовном деле, расследуемом уже полицией Нуринского района Астаны, тоже подтвердилась официально.
Стас Машагин, указанный руководителем на сайте AKASHI DATA CENTER PLC, – это бизнес-партнер Турлова. Он уже упоминался в материалах КазТАГ. Так, 13 марта 2024 года КазТАГ сообщал, что российская государственная корпорация «Агентство по страхованию вкладов» (АСВ) требует взыскать с Турлова убытки за вывод активов из России. Позднее Турлов изобразил недоумение по поводу претензий российской структуры, используя слово «якобы» относительно распространенной АСВ информации. 18 марта стало известно, что активы Турлова арестовали по делу о выводе средств из России. 20 марта журналист Михаил Козачков сообщил, что акционер российского АО «Волга капитал» Станислав Машагин, подозреваемый в хищениях в банке «Ассоциация», вывод активов которого из России вменяют Турлову, вместе с последним реализует проект в Казахстане. 9 февраля 2024 года КазТАГ сообщал, что Турлов попросил деньги у Банка развития Казахстана на Центр обработки данных. Речь шла именно об AKASHI Data Center PLC. Бенефициарами компании на тот момент значились Турлов Тимур Русланович, Баскакова Ольга Сергеевна, Машагин Станислав Олегович, Бурнашев Алексей Игоревич. Тогда отмечалось, что идет сбор документов.
