Компания "Премьер-М" ведет судебный процесс с банком "Саратов" из-за блокирования их счета. Ограничения введены из-за подозрений в отмывании денег, которые в прошлом году у компании составили 438 млн рублей.
Компания была создана в Москве в марте 2023 года, а в июне ее учредителем стал житель Саратова Артем Бондаренко, тогда же "Премьер-М" открыла счет в банке "Саратов". Однако уже через четыре месяца, в октябре, банк запросил у компании объяснения касательно некоторых операций. Такие запросы обычно возникают при поступлении и быстром снятии крупных сумм со счета.
В ответ компания сообщила о своих операциях по реализации/покупке лома цветных металлов и порядке расчета и уплаты НДС.
День спустя банк ограничил ООО операции по счету, заблокировал и услугу "клиент-банк" и запросил дополнительные документы - договоры, приемо-сдаточные акты, книги покупок и книги продаж за 3 квартал 2023 года, которые истец предоставил. Однако счет остался недоступным, что и стало поводом для обращения в арбитраж.
Из документов суда следует, что за действиями банка "Саратов" стоят решения ЦБ РФ: регулятор отнес "Премьер-М" к группе клиентов высокой степени риска, что засилила и Межведомственная комиссия Банка России с участием ФТС России и уполномоченного при Президенте РФ по защите прав предпринимателей. Изучив все предоставленные в дело материалы, арбитраж отказался отменять примененные банком "Саратов" ограничения.
Параллельно ООО ходатайствовало о привлечении ЦБ РФ в качестве соответчика (ранее - третье лицо). Позднее разбирательство с регулятором было выделено в отдельное производство, идущее сейчас в московском арбитраже. От Банка России "Премьер-М" требует признать, что основания отнесения его к высокорисковым клиентам нет.
Основной вид деятельности ООО "Премьер-М" - оптовая торговля цветными металлами в первичных формах. В июне 2023 года компания получила лицензию минпрома РФ на заготовку, хранение, переработку и реализацию лома черных металлов, цветных металлов.
Изначально учредителем был выходец из Иваново Дмитрий Балов. Сейчас он является руководителем и учредителем ООО "Энтерпрайз". Компания действует в Иваново и ведет деятельность в области права. С июня 2023 года учредителем "Премьер-М" стал саратовец Артем Бондаренко.
С 2012 по 2015 годы он числился соучредителем ООО "Николь-Люкс", связанного с барной деятельностью. компанию ему составляли Элла и Олег Никольниковы. Бондаренко с 2022 года числится учредителем зарегистрированного в Саратове ООО "Олимп". Оно действующее, оказывает услуги по бронированию.
В столице г-н Бондаренко управляет и владеет еще одной компанией "Гранит-М", занятой в неспециализированной торговле. Она создана лишь в октябре 2023 год. Ранее учредителем числилась Наталья Балова - в Иваново на нее были зарегистрированы компании, оказывающие риэлторские услуги.
Все эти организации не могут похвастаться выручкой, в отличие от подозрительного, по версии ЦБ РФ, "Премьер-М". Новорожденная компания за год заработала на торговле ломом 438,1 млн рублей, чистая прибыль составила 2,5 млн рублей.
